2017年8月20日日曜日

インデックス投資は儲かるのか?

思いつきをメモ。

自分が金持ちか否かを感じるのは、金額よりも周りの人と比べて幾ら持っているかだと思う。ウォーレンバフェットやビルゲイツと比べるよりも、会社の同僚、同じマンションの住民、同級生と比べたときに彼らよりも多ければお金持ちと感じる、もしくは優位な気持ちになれる。

一億円持っていても周りの人が二億円持っていれば自分は貧乏だと感じるし、1000万円しか持っていなくても周りの人が500万円だったら金持ちに感じる。すなわち絶対額よりも相対的に上か下かが重要。

一方、インデックス投資は市場平均を目指す手法なので、大金持ちにはなれない。ウォーレンバフェットにはなれないということ。

しかし、平均値は上に振れる傾向があるので、本当は中央値で比べるのが正しい。100人いて平均100万円持っているとすると、中央値は50万円ぐらい。そうなると、平均的なお金を持っているということは、全体の中では上位になる。

ということは、インデックス投資をしているということは市場平均を目指す手法なので、ウォーレンバフェットにはなれないけど、平均値になっているだけで全体の中では中央値よりも上、すなわちお金持ちになっているということ。

と、ここまで書いてみて、ちょっと無理があることがわかりました。個人の資産額とマーケットの平均値は全く違うので比較できません。

でも、投資精神論ということで。

2017年8月2日水曜日

2017年7月の売買記録

(1)売却
・なし

(2)買付
・三井住友DC全海外株式(NISAリレー投資用)
・NEXT FUNDS 東証REIT指数連動型上場投信(1343)
・Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG)


●感想
ひさしぶりに国内REITを購入しました。前回いつ買ったのか覚えていないぐらい久しぶりです。
7月はVTの分配金も出ましたので、これはVIGに投入しました。

どちらもアセットアロケーションの乖離率ナンバー1と2だったので、リバランスとなります。

黙々と買っていきます。ただし、基本的には月に一回しか買えないためヒマです。