インデックス投資とは？

以前、とあるインデックス投資家の保有資産が一億円を越えたことに対して、「給与収入が大きいから投資をしなくてもいずれ一億になったはず（だからインデックス投資ではない）」、「債券の比率が大きい。例えば債券99％、株式1％のポートフォリオであってもインデックス投資家と言えるのか」といったようなことが書かれていたことがあった。

そもそもインデックス投資とは指数と同じ値動きを目指す投資方法であるが、実際には次の意味も含まれていると思う。

1.コツコツ購入
毎月自動引き落としで購入とか、一定額が貯まったら定期的に購入している。

2.代表的な指数に連動するファンド、ETFを購入
TOPIXやS&P500など。間違ってもVIX指数などではない。

3.維持費が一番安い商品を購入
同じTOPIXに連動する商品でも、信託報酬が1％の商品ではなく、0.5％など安いものを購入。

4.アセットアロケーションを構築、それに則って購入
年齢、投資思想、リスク、リターンなどを加味したマイ・アセアロを作り、毎年一回など定期的にリバランスをする。

5.長期保有
リバランスやコストの安い商品に乗り換える以外は売らない。税金は繰り延べる。

この5つを全て含んでインデックス投資家だと思う。

もし、「毎月、VIX指数に連動する一番安い商品を、ポートフォリオのうちの70％買って、長期保有しています」という人がいたとしたら、これはインデックス投資と言えるのだろうか？
VIX指数はインデックスだし、毎月コツコツ買っているし、一番安い商品を選んでいるし、ポートフォリオに則っているし、さらに長期保有している。でも、決してインデックス投資とは言えないと思う。

というわけで、たとえ給与収入が高くて、債券の比率が大きかったとしても、1～5に当てはまればインデックス投資だと思う。

自分の場合は、給与収入が減っても1～5を継続していきたい。

BrewDog株を買ってみる（10）問い合わせのメールをしてみた

本人確認のためのパスポートデータを送ったJumpstart Securitiesから連絡がないので、問い合わせてみました。

翌日には返信があり、データは正しく受け取っており、確認作業も行っている。ブリュードッグ側から順次、支払いの要請があればさらに手続きは進められるとのこと。支払いとなっておりましたが、実際には株式の発行、もしくは送金した資金を株式に振り返るということだと思います。

とりあえずはデータが受信されていたので安心しました。（続く）

確定申告完了

2016年の確定申告を終えました。

いつもは電子申請をしているのですが、入力をして送信しようと思ったら住基ネットカードの電子証明期限が切れており、送信できず。本当にがっかり。

プリントアウトして郵送しましたが、来年から気をつけたいと思います。まずはマイナンバーカードの作成をします。

電子申請であっても確定申告は面倒ですが、外国税の還付を受けるためには仕方ありません。

投資方針書、のようなもの（アセットアロケーション変更）

2月の買付け時からアセットアロケーションを変更しました。
「その他」を止めて（5％→0％）、その分を「先進国株式」に割り振りました（35％→40％）。

新しいアセアロは下記となります。

Ⅳ．目標アセットアロケーション
・日本株式　10％
・先進国株式　40％
・新興国株式　15％
・日本債券　15％
・先進国債券　6％
・新興国債券　4％
・国内REIT　3％
・海外REIT　7％
・その他　5％　

変更した理由は、以前は「その他」の資産を持っておりましたが、昨年夏ごろから保有を止めてしまっており、「その他」分を現金のままで持ち続けていました。その現金をアセアロ上は「その他」に分類していたのですが、それでは意味がありません。そこで、現金のままで持ち続けるよりも長期で一番収益が高いであろう先進国株式に割り振ることにしました。

なので株価が上昇しているからそれに便乗するために株式に割り振ったわけではなく、高コスト高リスク商品だったその他資産から正式に撤退、そして長期投資に一番適しているであろう先進国株式に割り振ったということになります。

ダウ最高値更新中にまとまった金額を先進国株式（VIG、VDC)に投入するのは忸怩たる思いもありますが、ここは基本に立ち返ってアセアロに沿って黙々と買い続けることとします。

これでアセアロとしてはほぼ完成系かと思いますが、あとは日本債券15％をどうするかどうか。ただ、この比率を下げてその分を先進国株式に割り振ると、これこそ本当にリスクを高めることになってしまうと思います。

しばらくはこのままで続けようと思います。

BrewDog株を買ってみる（9）ホテルを計画中

BrewDogからメールが届きました。コロンバスの醸造所にホテルを作るそうです。世界初のビールをテーマにした、そしてクラウドファンディングによるホテルとのこと。2018年3Q末までに完成予定だそうです。

完成予想図

INDIEGOGOというキックスターターのようなサイトでクラウドファンディングしており、寄付した金額により一泊無料とかTシャツがもらえるなどの特典があります。

当初目標が$75,000と低いのはお金を集めるのが目的ではなくプロモーションとしてでしょうか。なお、3月4日の時点で$86,539集まっています。

また、株主限定で$250コースがあり、2泊無料＋朝食付きとか、今日限定で$100コースがあります。

The DogHouse backers can get discounted nights at the hotel, but for our Equity Punks, we’re offering two nights plus a deluxe 3 course beery breakfast for only $250!
This secret perk for Equity Punks is only available by accessing the campaign on this link!

If you wanna wake up to a view of an army of sour beer foeders, take advantage of craft beer spa experiences with hop face masks and malted barley massages, rock a shower beer from a fridge in your en suite, or enjoy free flowing Punk IPA on tap in your room, head over to Indiegogo and find out more about our latest project! 

*LAUNCH DAY EXCLUSIVE*
Today only, you can get involved with a launch day exclusive! Bag FREE Punk IPA on tap, 10% off all rooms, as well as a fully stocked mini bar featuring a hand picked selection of James & Martin's favourite beers, for only $100!

部屋にビールサーバーがあるホテルなんて聞いたことがないので、BrewDogらしいと思います。

でも、コロンバスまで行く機会が無いから、今回はパスです。（続く）