2017年4月15日土曜日

確定申告の還付金受け取り完了

税務署からはがきが届き、無事に還付金が振り込まれていました。確定申告してから約一ヶ月かかりました。今年は郵送で確定申告したので、例年よりも振込みが遅かったように感じます。なお、還付金は全額再投資します。

来年は電子申請を行えるように、6月ごろにマイナンバーカードの申請をする予定です。

2017年4月7日金曜日

キャンペーン利用で取得原価を高くする

マネックス証券は米国株に力を入れているので、売買手数料を後日返還するキャンペーンを行うことが多い。そのときは余力があれば一株でも購入するようにしている。

例えば100ドルの株を買い、手数料が約5ドルとすると、簿価は105ドル。普通ならば手数料負けしてしまうが、後日返還されるので実質無料となる。

さらに簿価は高いままなので、損失を出しやすくなり、損益通算で税金を還付できる可能性が高まる。

だからといって100株買う時に1株×100回とはしないけど、節税がしやすくなるのは間違いない。

もっとも後日返還される手数料は売買時のレートではなく返還される時のレートになるので、円高になっていれば戻ってくる手数料は減ることになる。

というわけで、手数料無料よりも後日返還のほうが得だと思うけど、どうなんだろう。

2017年4月6日木曜日

『その後のリストラなう! 割増退職金危機一髪』

以前、光文社のリストラをリアルタイムでブログにアップしていたものをまとめたのが『リストラなう!』。その続編が『その後のリストラなう! 割増退職金危機一髪』。

退職して自由になれたと思ったけど、何処にも所属していない何もすることがない孤独、絶望感。

4400万円の退職金を得たけど、外資系金融機関(HSBC)に薦められるままに仕組み債やデュアルカレンシー債を購入して溶けていく。

禅で悟り、文献学習会で刺激を受け、ドラッグにも溺れそうになったけど無事脱出、野良猫から生き方を学ぶ。

こういうのを読むと金融教育の重要性を感じるけど、一番印象的だったのはサラリーマンが会社から切り離されると何も残らないということ。いずれ自分もそういう立場に陥るのは確定なのに、でも認めたくない。

自分の投資の目的は『働かなくてもいいぐらいの資産は持っているけど、でも働く、ことが出来るようにする』なのも、やっぱり会社を通して社会と接点をもっていたいということだと改めて認識した。

2017年4月2日日曜日

2017年3月の売買記録

(1)売却
・なし

(2)買付
・Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG)
・SPDR Dow Jones REIT ETF(RWR)
・三井住友DC全海外株式(NISAリレー投資用)

●感想
ポートフォリオの中で目標と一番乖離しているRWRを買いました。

マネックス証券がスマホ経由で米国株を買うと手数料が無料になる「スマホdeアメカブ放題キャンペーン」を行っているので、余っていた資金でVIGを一株購入。

あとは毎月購入しているNISAリレー分。

キャンペーンは4月下旬まで継続するとのことなので、今月も手数料を気にせず分配金の入金に合わせて複数回購入してみようと思います。

2017年3月22日水曜日

楽天のふるさと納税

ふるさと納税と言えばふるさとチョイスですが、還元率で考えると楽天のふるさと納税が一番率が高いと思う。

楽天に対応している自治体は少ないため、返礼品の種類は制限がありますが、楽天ポイントが肝。

自治体によってはポイント10倍の返礼品があり、さらに楽天カードで支払ったり楽天のキャンペーン組み合わせれば約18倍になることもあります。

1万円を寄付すると返礼品と1800ポイントが貰えることになりますが、節税を通り越して脱法に近いような気が。

ふるさと納税の本来の趣旨とかけ離れてしまっているので、いずれ総務省の指導が入るでしょうし、もう止めるべきだと思います。

ただ、制度としてある以上は使いますが。